Echte Vermögensverwaltung beginnt mit der Kompetenz
Warum eine individuelle Vermögensverwaltung?
Die individuelle Vermögensverwaltung ist eine klare Besserstellung für Sie als Verbraucher. Sie haben einen „Personal-Trainer“, der exakt das für Sie umsetzt, was in Ihrem Fall notwendig und richtig ist. In den meisten Fällen ist es außerdem kostengünstiger und ertragreicher, als würden Sie es selbst probieren oder Alternativen in Investmentfonds bei Ihrer Bank suchen. Individuell bedeutet, dass Sie sich im Vorwege einer Anlage mit Ihrem Vermögensverwalter über Ihre Ziele und Wünsche und Ihre Risikoneigung unterhalten; er/ sie muss Sie kennen und außerdem muss die Chemie stimmen.
„Es gibt ihn doch, den Unterschied zwischen einem Hobby-Piloten und einem Berufspiloten; bei den wichtigen Dingen im Leben würde ich den Profi bevorzugen und zu den wichtigen Dingen im Leben gehören für mich u.A. die Gesundheit und das liebe Geld, da gibt es für mich keine Kompromisse.“
Kennen Sie das?
Sie lassen sich beraten oder versuchen Ihr Kapital gar so nebenbei selbst zu managen, wählen einige Fonds, Aktien, ETFs, etc. aus und müssen sich damit entscheiden, wie ihr Kapital gesichert und angelegt wird. Möglicherweise ist es gerade zu riskant aktienlastig zu investieren und Sie legen den Schwerpunkt auf Anleihen. Plötzlich steigen die Zinsen rasant an und Ihre sicheren Anleihen verzeichnen zweistellige Verluste (so wie 2023). Sie geraten in Stress, können Nachts nicht schlafen und wissen nicht, wie Sie reagieren sollen; fällt es weiter oder geht es wieder hoch? So etwas kann man nicht vorhersehen, niemand hat die viel zitierte Glaskugel, aber hätte man sich mit der Auswirkung steigender Zinsen auf den Anleihemarkt ausgekannt, hätte man wahrscheinlich in einer Nullzinsphase nicht jede Anleihe gekauft, eine teure Lehre, die frustriert und meistens zu weiteren Fehlern führt.
Die Vorteile einer individuellen Vermögensverwaltung
Geringe Kosten und Transparenz:
- Keine Ausgabeaufschläge, Agios, versteckte Kosten
- Keine Kickbacks, Nutzung von ETFs, ETPs, etc.
- Keine erhöhte TER wie bei Investmentfonds (# Petersmann Institut)
Schnelligkeit
- Der direkte Handel ermöglicht Aktionen und Reaktionen realtime
- Keine Ausfallzeiten durch Urlaub, Krankheit, etc.
Mehr Lebensqualität
- Weniger Stress, mehr Zeit für die anderen wichtigen und schönen Dinge
Reporting
- Regelmäßiger Austausch mit dem Vermögensverwalter
